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稅務法務
01-032019
洗錢防制 政院5措施解民怨
2019-01-02 聯合報 記者邱金蘭／台北報導
化解洗錢防制擾民爭議，相關部會昨天研商達共識，將採取五措施減少民怨，並落實洗錢防制，包括要求各銀行十四日前在網站公布客戶資料更新作法「問答集」、客戶不配合時採取措施須符合比例原則，避開年關前資金需求期間等。
因應洗錢防制掀起的擾民風波，行政院洗錢防制辦公室昨天中午邀請金管會、農金局及法務部等相關部會研商對策，金管會下午並找來主要銀行法遵長開會，轉達政策。
法務部次長兼洗防辦主任陳明堂表示，洗錢防制相當重要，政府推動的基本目標跟決心不變，但執行方式應做調整，以達簡政便民。
昨天會議也達成共識，將採取相關措施，化解民怨，包括第一，各銀行須在十四日前，在網站建立更新客戶資料作法及常見問題「問答集」，供民眾參考。包含依客戶風險等級，採不同作法，如一直持續往來的客戶，作法就不需要跟很久沒往來的客戶一模一樣。
金管會也在下午會議指示銀行，依風險採「分級分批」原則，避免集中在短時間內，並給客戶合理時間。
若客戶不配合時要採取暫停自動化交易措施，也要符合比例原則，並避開年關前等需要資金的期間，例如鎖住金融卡等，就不要挑在過年前這種時段。
第二，不用到原開戶行就可做客戶資料更新，例如在高雄開戶，但人在台北工作，就不一定要回到高雄原開戶行做更新。
第三，不必要的資料不一定要客戶提供。官員說，在「分級分批」原則下，例如只是薪資帳戶，空白資料有十五項，只有一項沒填，銀行不必狂call客戶等，畢竟有帳戶不一定有風險，交易才是風險來源。
第四，針對久未往來客戶或舊客戶資料更新，銀行應多採鼓勵方式，不要用「恐嚇」方式，要客戶期限內完成否則停止自動化交易等。
由於這波擾民爭議，民眾最抱怨的是當事人已過世或人在監所，銀行還來問，為解決這方面困擾，對於久未往來客戶，法務部也會協助銀行查詢相關資料，透過監所、戶役政系統，進行整批查詢；官員表示，若件量不大，可協助銀行確認，避免擾民。
第五、洗防辦、金管會、農金局及法務部等相關部會將建立平台，並在二月十五日前開會，盤點上述措施執行情況，以確保過年前不要再對民眾造成困擾。
化解洗錢防制擾民爭議，相關部會昨天研商達共識，將採取五措施減少民怨，並落實洗錢防制，包括要求各銀行十四日前在網站公布客戶資料更新作法「問答集」、客戶不配合時採取措施須符合比例原則，避開年關前資金需求期間等。
因應洗錢防制掀起的擾民風波，行政院洗錢防制辦公室昨天中午邀請金管會、農金局及法務部等相關部會研商對策，金管會下午並找來主要銀行法遵長開會，轉達政策。
法務部次長兼洗防辦主任陳明堂表示，洗錢防制相當重要，政府推動的基本目標跟決心不變，但執行方式應做調整，以達簡政便民。
昨天會議也達成共識，將採取相關措施，化解民怨，包括第一，各銀行須在十四日前，在網站建立更新客戶資料作法及常見問題「問答集」，供民眾參考。包含依客戶風險等級，採不同作法，如一直持續往來的客戶，作法就不需要跟很久沒往來的客戶一模一樣。
金管會也在下午會議指示銀行，依風險採「分級分批」原則，避免集中在短時間內，並給客戶合理時間。
若客戶不配合時要採取暫停自動化交易措施，也要符合比例原則，並避開年關前等需要資金的期間，例如鎖住金融卡等，就不要挑在過年前這種時段。
第二，不用到原開戶行就可做客戶資料更新，例如在高雄開戶，但人在台北工作，就不一定要回到高雄原開戶行做更新。
第三，不必要的資料不一定要客戶提供。官員說，在「分級分批」原則下，例如只是薪資帳戶，空白資料有十五項，只有一項沒填，銀行不必狂call客戶等，畢竟有帳戶不一定有風險，交易才是風險來源。
第四，針對久未往來客戶或舊客戶資料更新，銀行應多採鼓勵方式，不要用「恐嚇」方式，要客戶期限內完成否則停止自動化交易等。
由於這波擾民爭議，民眾最抱怨的是當事人已過世或人在監所，銀行還來問，為解決這方面困擾，對於久未往來客戶，法務部也會協助銀行查詢相關資料，透過監所、戶役政系統，進行整批查詢；官員表示，若件量不大，可協助銀行確認，避免擾民。
第五、洗防辦、金管會、農金局及法務部等相關部會將建立平台，並在二月十五日前開會，盤點上述措施執行情況，以確保過年前不要再對民眾造成困擾。
