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稅務法務
01-082024
數位部三方面出擊 及時阻詐
2024-01-08 經濟日報 / 記者 李秉豪 / 台北報導
數位部啟動對第三方支付服務業者的防制洗錢查核，針對業務經營、法遵及行政協助三方面著手，第三方支付業者表示，樂見平台成立，將有利業界以最短時間進行阻詐。
去年10月甫興櫃的第三方支付業者交流資服（ACPay）表示，樂見聯防平台完成建置，目前就第三方業者立場來看，在平台建立後，交易中一旦發現疑似違法，即可透過聯防平台通報金管會，再由數位部依法進行稽查。確認違法之金流資訊， 則將列入查詢系統，可在最短時間內，協助有關單位獲得相關的帳戶資訊。
業者表示，數位部對消費者端及商家端提出建議，在消費者方面，主要以防詐及完善KYC為主，數位部建議可優化交易實名認證機制、並針對異常交易發送警示通知、與發卡組織的照會及合作，並針對不同交易工具屬性進行分類。
在商家方面，數位部建議則更偏向洗防，歸納常態化交易的級距，進行防洗錢交易預警。針對交易時間與交易頻率管理，若出現異常樣態，由系統自動化察覺提示管理者進行盤查。除此之外，數位部也建議針對銀樓、Web3.0業者等特殊行業的嚴格管控與查核；落實高頻率的抽查機制，並且定期與業者宣導洗防觀念。
第三方支付頻頻涉入詐騙案件，對於第三方支付業者防詐，交流資服認為，第三方業者服務客戶涵蓋線上線下，因此除交易實名制及防詐提醒外，也應主動導入交易異常預判，透過AI進行大數據分析，針對詐騙、洗錢等跡象進行預判。
數位部啟動對第三方支付服務業者的防制洗錢查核，針對業務經營、法遵及行政協助三方面著手，第三方支付業者表示，樂見平台成立，將有利業界以最短時間進行阻詐。
去年10月甫興櫃的第三方支付業者交流資服（ACPay）表示，樂見聯防平台完成建置，目前就第三方業者立場來看，在平台建立後，交易中一旦發現疑似違法，即可透過聯防平台通報金管會，再由數位部依法進行稽查。確認違法之金流資訊， 則將列入查詢系統，可在最短時間內，協助有關單位獲得相關的帳戶資訊。
業者表示，數位部對消費者端及商家端提出建議，在消費者方面，主要以防詐及完善KYC為主，數位部建議可優化交易實名認證機制、並針對異常交易發送警示通知、與發卡組織的照會及合作，並針對不同交易工具屬性進行分類。
在商家方面，數位部建議則更偏向洗防，歸納常態化交易的級距，進行防洗錢交易預警。針對交易時間與交易頻率管理，若出現異常樣態，由系統自動化察覺提示管理者進行盤查。除此之外，數位部也建議針對銀樓、Web3.0業者等特殊行業的嚴格管控與查核；落實高頻率的抽查機制，並且定期與業者宣導洗防觀念。
第三方支付頻頻涉入詐騙案件，對於第三方支付業者防詐，交流資服認為，第三方業者服務客戶涵蓋線上線下，因此除交易實名制及防詐提醒外，也應主動導入交易異常預判，透過AI進行大數據分析，針對詐騙、洗錢等跡象進行預判。
