經貿稅務要聞
課程資訊
關於H.Y.F
聯絡我們NEWS
經貿稅務要聞
- 2022-10-03產創投抵 改交貨年度認定
- 2022-09-14產創發獎酬股 留意三規則
- 2022-09-14跨境電商所得稅 財部：已繳逾百億
- 2022-09-14攔截詐款 國銀預警機制上線
- 2019-04-08防洗錢 金管會盯上虛擬貨幣業者
- 2018-11-19APG評鑑初評出爐 台列一般追蹤名單前景樂觀
- 2018-08-30APG 評鑑會前會 部會總動員
國內產經
04-082019
防洗錢 金管會盯上虛擬貨幣業者
2019-04-08 聯合報 / 記者 邱金蘭 / 台北報導
金管會盯上虛擬貨幣業者，首度將銀行對虛擬貨幣業者往來情況，納入今年度金檢重點，包括是否列高風險客戶採取強化控管措施，虛擬貨幣平台交易的使用者是否採實名制等，防堵透過虛擬貨幣洗錢。
亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）對台評鑑結果八月正式出爐，金管會今年對金融機構金檢，洗錢防制仍是重點，首度鎖定虛擬通貨業者。
知情官員表示，比特幣等一七○○多種虛擬貨幣交易盛行，也引發洗錢防制等疑慮，金管會去年七月針對銀行辦理虛擬貨幣相關帳戶業務，發函訂定反洗錢規範；去年十一月新修正的洗錢防制法，也將「虛擬通貨平台及交易業務之事業」納入管理。
官員表示，洗防法雖將虛擬貨幣業者納管，但法務部與金管會尚未訂出相關子法，子法訂定還要一段時間，目前只能先透過銀行防堵虛擬貨幣業者洗錢防制問題，有必要透過檢查，實地了解銀行對虛擬貨幣相關帳戶業務，是否確實符合金管會的要求。
據了解，金管會檢查的重點，包括第一，銀行對包含虛擬貨幣交易平台業者在內的「高風險」客戶，是否依規定強化審查措施。
根據金融機構防制洗錢辦法，金融機構應定期檢視並更新客戶資訊，尤其是高風險客戶，應至少每年檢視一次；對高風險客戶還須採取一些強化措施，包括建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意，並了解客戶財富及資金來源（例如是薪資或投資收益等）。
第二，是否確實執行金管會去年七月發布的規定。官員說，銀行跟客戶建立業務關係，基於ＫＹＣ（認識客戶），須辨識客戶是否為虛擬貨幣服務業者（代購業者）或虛擬貨幣平台業者（交易所），如果是，虛擬貨幣服務業者或平台業者須對其客戶ＫＹＣ，且採實名制。
官員舉例說，虛擬貨幣代購業者甲公司，對使用者Ａ、Ｂ、Ｃ提供代購等服務須採實名制，銀行藉此才能了解客戶身分、做什麼交易、是否涉及洗錢交易等；使用者若不願採實名制，銀行應拒絕交易。
除了銀行，壽險公司的客戶中如果有虛擬貨幣交易平台業者，金管會也列金檢重點。
金管會盯上虛擬貨幣業者，首度將銀行對虛擬貨幣業者往來情況，納入今年度金檢重點，包括是否列高風險客戶採取強化控管措施，虛擬貨幣平台交易的使用者是否採實名制等，防堵透過虛擬貨幣洗錢。
亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）對台評鑑結果八月正式出爐，金管會今年對金融機構金檢，洗錢防制仍是重點，首度鎖定虛擬通貨業者。
知情官員表示，比特幣等一七○○多種虛擬貨幣交易盛行，也引發洗錢防制等疑慮，金管會去年七月針對銀行辦理虛擬貨幣相關帳戶業務，發函訂定反洗錢規範；去年十一月新修正的洗錢防制法，也將「虛擬通貨平台及交易業務之事業」納入管理。
官員表示，洗防法雖將虛擬貨幣業者納管，但法務部與金管會尚未訂出相關子法，子法訂定還要一段時間，目前只能先透過銀行防堵虛擬貨幣業者洗錢防制問題，有必要透過檢查，實地了解銀行對虛擬貨幣相關帳戶業務，是否確實符合金管會的要求。
據了解，金管會檢查的重點，包括第一，銀行對包含虛擬貨幣交易平台業者在內的「高風險」客戶，是否依規定強化審查措施。
根據金融機構防制洗錢辦法，金融機構應定期檢視並更新客戶資訊，尤其是高風險客戶，應至少每年檢視一次；對高風險客戶還須採取一些強化措施，包括建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意，並了解客戶財富及資金來源（例如是薪資或投資收益等）。
第二，是否確實執行金管會去年七月發布的規定。官員說，銀行跟客戶建立業務關係，基於ＫＹＣ（認識客戶），須辨識客戶是否為虛擬貨幣服務業者（代購業者）或虛擬貨幣平台業者（交易所），如果是，虛擬貨幣服務業者或平台業者須對其客戶ＫＹＣ，且採實名制。
官員舉例說，虛擬貨幣代購業者甲公司，對使用者Ａ、Ｂ、Ｃ提供代購等服務須採實名制，銀行藉此才能了解客戶身分、做什麼交易、是否涉及洗錢交易等；使用者若不願採實名制，銀行應拒絕交易。
除了銀行，壽險公司的客戶中如果有虛擬貨幣交易平台業者，金管會也列金檢重點。
