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國內產經
09-142022
攔截詐款 國銀預警機制上線
2022-09-14 聯合報 / 記者 戴瑞瑤 / 台北報導
詐騙集團猖獗，金管會昨宣誓啟動「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」，目前已有三十六家國銀與郵局全上線，臨櫃、網銀、ＡＴＭ都涵括在內，當客戶要轉帳到疑似境外詐騙帳戶時，銀行會立刻收到警示，明年六月底前全體國銀則需導入潛在人頭帳戶的偵測風控系統。除預警機制外，接下來還會有三大管制措施，包含控管約定帳戶、偵測潛在人頭帳戶風控系統、嚴管第三方支付向銀行申請虛擬帳戶。
聯合報今年七月底專題報導「詐騙之島」，披露今年全年國人被詐騙的金額恐怕突破六十億元，並點出防堵斷點，呼籲政府向詐騙集團宣戰。金管會昨舉行「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制啟動儀式」，據金管會統計，從去年到今年六月底，整體銀行成功攔下七五二五件、三十四點八億資金流向到境外詐騙帳戶，但仍有四十億元到五十億元資金未能成功攔阻。
行政院發言人羅秉成昨出席致詞表示，詐欺分為資訊流、金流、人流，現在詐欺集團甚至跟人口犯罪結合，政府嚴肅以對，有必要打造「反詐國家隊」，資訊流跟電信有關，金管會則負責阻斷金流，「金流如果可以控制好，傷害就降到最低」。金管會主委黃天牧表示，「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」只是一小部分，後續還會有銀行約定轉帳、強化虛擬帳戶控管等一系列措施。
「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」七月底已於三十六家國銀與郵局全數上線，目前已有近三百個疑涉詐欺境外金融帳戶，民眾若打算匯款到疑似詐騙的境外帳戶，銀行就會收到警示，臨櫃也會由行員提醒民眾，網銀、ＡＴＭ都會納入此警示機制。
金管會接下來還會有三大管制措施，金管會銀行局副局長童政彰透露，包含控管約定帳戶、偵測潛在人頭帳戶風控系統、嚴管第三方支付向銀行申請虛擬帳戶。
首先，在控管約定帳戶部分，由於發現詐騙集團騙了一大票人去銀行辦約定轉帳，因此要求銀行公會在九月底前訂出指引，未來民眾申辦約定轉帳，銀行必須關心客戶屬性、需求，不是只要拿雙證件就都能辦理。
第二，偵測潛在人頭帳戶風控系統。警政署發現警示帳戶愈來愈多，尤其疫情期間發現有民眾賣帳戶維生，因此決議彙整各銀行對異常警示帳戶的十五種態樣，如短期內頻繁領款等，一旦偵測到符合態樣的帳戶，銀行必須加強監控，並要求在明年六月底前，三十六家國銀全部完成建置，今年底前有二十八家銀行先行上線。
第三，嚴管第三方支付向銀行申請虛擬帳戶。童政彰表示，之前南部地檢署曾偵破線上賭博網站，就是透過第三方支付向銀行申請虛擬帳號入金，未來賣家申請虛擬帳號時，銀行必須先了解交易型態、實際需求與性質，也要考量風險胃納。
詐騙集團猖獗，金管會昨宣誓啟動「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」，目前已有三十六家國銀與郵局全上線，臨櫃、網銀、ＡＴＭ都涵括在內，當客戶要轉帳到疑似境外詐騙帳戶時，銀行會立刻收到警示，明年六月底前全體國銀則需導入潛在人頭帳戶的偵測風控系統。除預警機制外，接下來還會有三大管制措施，包含控管約定帳戶、偵測潛在人頭帳戶風控系統、嚴管第三方支付向銀行申請虛擬帳戶。
聯合報今年七月底專題報導「詐騙之島」，披露今年全年國人被詐騙的金額恐怕突破六十億元，並點出防堵斷點，呼籲政府向詐騙集團宣戰。金管會昨舉行「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制啟動儀式」，據金管會統計，從去年到今年六月底，整體銀行成功攔下七五二五件、三十四點八億資金流向到境外詐騙帳戶，但仍有四十億元到五十億元資金未能成功攔阻。
行政院發言人羅秉成昨出席致詞表示，詐欺分為資訊流、金流、人流，現在詐欺集團甚至跟人口犯罪結合，政府嚴肅以對，有必要打造「反詐國家隊」，資訊流跟電信有關，金管會則負責阻斷金流，「金流如果可以控制好，傷害就降到最低」。金管會主委黃天牧表示，「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」只是一小部分，後續還會有銀行約定轉帳、強化虛擬帳戶控管等一系列措施。
「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」七月底已於三十六家國銀與郵局全數上線，目前已有近三百個疑涉詐欺境外金融帳戶，民眾若打算匯款到疑似詐騙的境外帳戶，銀行就會收到警示，臨櫃也會由行員提醒民眾，網銀、ＡＴＭ都會納入此警示機制。
金管會接下來還會有三大管制措施，金管會銀行局副局長童政彰透露，包含控管約定帳戶、偵測潛在人頭帳戶風控系統、嚴管第三方支付向銀行申請虛擬帳戶。
首先，在控管約定帳戶部分，由於發現詐騙集團騙了一大票人去銀行辦約定轉帳，因此要求銀行公會在九月底前訂出指引，未來民眾申辦約定轉帳，銀行必須關心客戶屬性、需求，不是只要拿雙證件就都能辦理。
第二，偵測潛在人頭帳戶風控系統。警政署發現警示帳戶愈來愈多，尤其疫情期間發現有民眾賣帳戶維生，因此決議彙整各銀行對異常警示帳戶的十五種態樣，如短期內頻繁領款等，一旦偵測到符合態樣的帳戶，銀行必須加強監控，並要求在明年六月底前，三十六家國銀全部完成建置，今年底前有二十八家銀行先行上線。
第三，嚴管第三方支付向銀行申請虛擬帳戶。童政彰表示，之前南部地檢署曾偵破線上賭博網站，就是透過第三方支付向銀行申請虛擬帳號入金，未來賣家申請虛擬帳號時，銀行必須先了解交易型態、實際需求與性質，也要考量風險胃納。
